Получать прибыль от торговли на фондовой бирже можно не только путем осуществления долгосрочных вложений на несколько месяцев или лет. Деньги от успешной сделки можно выручить даже за короткий срок, зная определенные механизмы и правила.
Из статьи вы узнаете о том, что такое спекуляция на фондовой бирже, как спекулировать на ценных бумагах различных видов. Информация будет полезна как новичку, так и опытному участнику рынка инвестиций.
Что такое спекуляция в экономике
На языке экономики и финансов, спекуляцией называется осуществление краткосрочных сделок с целью извлечения максимальной прибыли. В этом процессе задействованы иные, в сравнении с долгосрочным инвестированием, методики работы.
Главный принцип спекуляции – проведение сделки за короткий временной период.
Промедление чревато резким изменением показателей биржи и получением убытка вместо ожидаемой прибыли.
Другими важными правилами являются:
Участники фондового рынка выделяют следующие виды спекуляций:
🎯 На повышение — «лонг».
Выручка достигается путем покупки ценных бумаг по невысокой стоимости и последующей их перепродажи по максимальной цене. Разница между покупкой и продажей будет являться доходом инвестора. Биржевые спекулянты, которые работают по подобной схеме называются «быки».
🎯 На понижение — «шорт».
Действующий принцип – продажа ценных бумаг по высокой стоимости и покупка интересующих финансовых инструментов по цене, ниже средней. Участники фондового рынка, которые приводят в действие подобную схему, называются «медведи».
Популярные финансовые инструменты и методы спекуляции
В экономике не существует единой схемы спекуляции на фондовой бирже. Детали, схемы и методики во многом зависят от того, какой финансовый инструмент выбран объектом. От этого зависит и размер предполагаемого дохода участника рынка.
Акции
Вероятность получения хорошего дохода от спекуляции акциями равен риску уйти в убыток. Для того, чтобы уменьшить вероятность развития негативных последствий, стоит приобретать акции «голубых фишек» — крупных компаний с высоким уровнем финансовой устойчивости. Зачастую показатели их финансовых продуктов отражают состояние всего биржевого рынка.
Считается, что если повышаются цены на акции компаний – голубых фишек, то в скором времени стоит ожидать и увеличения стоимости акций других предприятий. Они практически не подвержены колебаниям вследствие влияния внешних факторов, но даже если это и случается, то упадок цен временный, в 99 % случаев их финансовое состояние стабилизируется.
Примеры зарубежных голубых фишек
Примеры отечественных голубых фишек
Облигации
Доход от спекуляции облигациями не так велик, как от аналогичной деятельности с иными ценными бумагами. Однако он стабилен. К тому же облигации вправе выпускать только государственные компании и корпорации, в случае кризиса им будет оказана необходимая финансовая помощь. Дополнительный плюс — владельцам облигаций периодически выплачивается процентный доход. Одновременно с этим если вы купите облигации по стоимости значительно ниже номинала то можно получить и хорошую выручку от выгодной сделки купли-продажи.
Однако, помните, что не стоит увлекаться так называемыми «мусорными» облигациями, так как из-за большой вероятности их дефолта можно потерять полностью вложенные средства.
Валюта
Чтобы спекулировать на фондовом рынке с валютой, нужно, чтобы в обслуживающем банке были открыты три счета: биржевый, рублевый и валютный. Финансовые операции можно проводить на биржевом счете, а выручку переводить на один из оставшихся.
Достоинством такого способа является то, что на конвертацию с валютного счета на рублевый и наоборот действует пониженная комиссия. Недостаток – у многих брокеров есть установление порога суммы по сделке (кратность тысяче долларов).
Диверсификация
Чтобы минимизировать риск потерять собственные деньги на одной неудачной сделке, биржевые спекулянты используют метод диверсификации. Так обозначается вложение средств в разные финансовые инструменты. Но в этом случае будет сложно одновременно анализировать движение всех показателей. Лучше будет остановиться только на акциях или облигациях нескольких компаний, контролируя происходящие внутрирыночные процессы.
С чего начать
Наиболее простыми и безубыточными сделками считаются операции с облигациями и акциями. Следующий уровень – спекуляции на рынке иностранной валюты. Первым делом необходимо открыть брокерский счет в специализированной финансовой организации. В настоящее время сделать это можно используя телефон или интернет.
После открытия счета можно приступать к покупке акций и облигаций. Они формируются в лоты. Каждый лот содержит определенное количество ценных бумаг. Меньше одного лота приобрести на рынке нельзя.
Советы по выбору брокера
Новичкам-участникам фондового рынка рекомендуется выбирать банки с преимущественной долей государства в уставном капитале (Сбербанк, Газпром, ВТБ). Их существование стабильно, сводится к нулю риск отзыва лицензии у финансовой организации. Работая с такими компаниями, можно не бояться проиграть и лишиться собственных денег.
✔️ Можно выделить масштабные частные банковские структуры («Альфа-банк», «Тинькофф», «Открытие»).
✔️ Kрупные специализированные биржевые компании («Атон», «Финам», «БКС» ). Сотрудничество с ними также безопасно, а предлагаемые клиентам тарифы гораздо выгоднее, чем у первой категории брокеров.
Опытные биржевые игроки используют услуги узконаправленных биржевых брокеров. Как правило, их финансовые предложения выгоднее, чем у их крупных конкурентов. Полученная от спекуляций прибыль может превышать сумму, полученную от аналогичной сделки в государственном банке. Однако не стоит забывать, что риск «прогореть» и остаться в минусе выше, так как существует большое количество брокеров мошенников.
Что нужно знать
Участник фондового рынка, решившийся на биржевые спекуляции, должен понимать, что для получения дохода от такого вида деятельности, необходимо досконально изучить его тонкости и методики. Спекуляции ценными бумагами требуют много времени и внимания.
Однако даже в этом случае нельзя полностью исключить все риски. Может случится так, что в первое время использование отработанных схем может приносить неплохой доход, но в дальнейшем перестанет работать. В лучшем случае инвестор останется с начальным капиталом, а в худшем – лишиться и его.
Спекуляции на фондовой бирже – хороший способ получить доход за короткий промежуток времени. Принципы деятельности зависят от выбранного финансового инструмента – акции, облигации или иностранная валюта. Большую роль играет брокер. Необходимо обладать определенными знаниями, тратить много времени и других ресурсов, постоянно контролировать рынок ценных бумаг.
