Если вы не имеете экономического образования, то непонятные слова вроде «маржинальная торговля» должны сбивать вас с толку и наводить скуку. Но для начала торговли на бирже необходимо учиться разбираться в базовых финансовых понятиях, например, в том, что из себя представляет спотовый рынок.
Виды рынков
Все многообразие рыночных сделок можно разделить на две группы: срочный рынок и спотовый рынок. Если на срочном рынке идёт заключение контрактов с установленным сроком, как понятно из его названия, то на спотовом все операции проводятся «на месте» (на англ. spot). Такие сделки поэтому имеют другое название — «наличные». Какие же особенности этого типа рыночных отношений?
Гражданско-правовые отношения в случае спот-сделки присутствуют уже после её факта, то есть активы сразу приобретаются одной стороной договора, а другая сторона моментально получает средства за них. Главная черта спота — оплата по договору приходит немедленно. Спот сделка может происходить на биржах, валютных и внебиржевых рынках. С ее помощью продаются скоропортящиеся и долговечные товары, при чем в очень короткий срок. Постоянный товар на спотовом рынке — это «черное золото» или нефть. Ее покупают по текущей цене, поставляют в отложенный срок.
Особенности
Спотовый рынок имеет свои особенности:
📌Все операции покупки определенного ценного актива выполняются в срок в несколько дней, который устанавливается законодательством конкретной страны.
📌Стоимость актива не фиксирована, как на срочном рынке, и зависит от спроса.
📌Изменчивость цены выше, как следствие, ведь все зависит от определенного актива.
📌нет процентов
📌многие операции проводятся автоматически
📌в отличие от срочного рынка, активы обычно реальны и сразу уходят в руки покупателя
📌на спотовом рынке расчет идет без отложенных сроков, а моментально
📌валюта обменивается немедленно, так называемый, спот-курс обмена валют.
Спот-сделка
Спот-контракт и спотовые цены — это разные понятия. Спотовая сделка происходит в короткое время. Актив должен быть реальным, и здесь спотовый рынок отличается от срочного. Платишь деньги и получаешь товар, вот основная идея контракта.
Спотовые цены служат ориентиром для участников обоих типов рынка. Эти цены используются по факту совершения договора купли-продажи. Сколько сейчас конкретный актив стоит, столько за него и платят.
Виды спот-сделок
Базовый принцип таких сделок — моментальный расчет, но есть и различия, на основании которых их классифицировали.
🔸TOD (от английского слова Today) — как можно понять из названия, получение актива происходит в этот же день, что и сделка.
🔸Tom — от английского слова tomorrow-завтра. Такой же принцип, но доставка будет на следующий день
🔸SPT — в этом случае расчет проводится через два дня.
Важно отметить, что считаются только рабочие дни.
Принципы работы
У товаров на спотовом рынке должны быть важные характеристики — одноформатность и единообразие. Под это превосходно подходят драгоценные металлы, акции, облигации. Как можно догадаться, так как покупка осуществляется по текущей стоимости, из этого можно извлечь для себя неплохую выгоду: заметить момент, когда цена поставки будет ниже цены продажи. А активы вроде золота могут менять стоимость в зависимости, например, от курса евро.
Самый известный пример международного спотового рынка — это FOREX.
FOREX — пример спот рынка
FOREX — это аббревиатура от двух слов Foreign Exchange, в переводе — Валютный Обмен. Форекс даёт доступ к торгам в любое время суток и в любой день. Здесь есть более 100 валют со всех точек земного шара. Торговля ведется без посредников, вопреки распространенному мифу о том, что все операции проводятся через замысловатую цепочку связей с брокерами. Но подавляющее большинство контрактов заключается через ограниченного количество частных сетей с отсутствием шлюзов для подключения внешних систем. Поэтому ни одна сделка не выводятся наружу, за рамки этого системы.
Судьба каждой операции следующая: после заключения сделки она рассматривается офисом банка, который действует дальше исходя из её условий. Вторая сторона договора — контрагент, сам форекс-брокер.
Преимущества и недостатки спот рынка
Преимущества спотового рынка состоят в том, что он намного дешевле другого типа, вы можете грамотно и очень быстро получать прибыль благодаря изменчивости стоимости актива. У спот-сделок нет центра. Вы сами выбираете брокера, с которым бы хотели взаимодействовать. Есть возможность торговать товарами с минимальным стартом. Очень легко и беспрепятственно присоединиться к системе купли-продажи.
Но там, где плюсы, там и недостатки. Кредитные плечи значительно увеличивают вероятность потерять свою прибыль. На рынке нет централизованного управления, вас никто не защитит в случае обмана и недобросовестного поведения, так как рынок не контролируется государством. Несмотря на убеждение трейдеров, что рынок имеет отдел риск-менеджмента на Кайманских островах, в большинстве случаях пользователь беззащитен.
Специальные термины для спот-сделок
👉Большая фигура — постоянная часть цены, по-английски Handle.
👉Пипсы — наоборот, самая лабильная ценовая часть. Это две заключительные цифры цены.
👉Цена бид — значение валюты, которое указывает, за сколько она может продаться.
👉Цена оффер — стоимость, за которую можно приобрести валюту
👉Спред — разница между двумя последними значениями. Зависит от скорости продаж активов, по цене, близкой к рыночной.
