Дивиденды — это часть прибыли (чистой), предназначенная для выдачи инвесторам и акционерам. Далеко не все акции дают дивиденды и не все из этих акций дают их постоянно — важно учитывать это, вкладываясь с надеждой получать регулярный пассивный доход. Неопытные инвесторы смотрят исключительно на размер доходных выплат, в то время как такой подход не единственно верный. В ряде ситуаций меньший, но регулярный доход по дивидендам, лучше.
С какой периодичностью компании платят дивиденды
Для начала следует рассмотреть все варианты выплат по дивидендам. Компании вправе самостоятельно назначать порядок их начисления для инвесторов — если для вас это является важным фактором, то узнайте о модели распространения прибыли заранее.
Как могут выплачивать дивиденды:
Oбычно чем реже выплачивается часть прибыли, тем она больше — это необязательная, но нередкая закономерность.
Это кажется многим инвесторам более привлекательной позицией, чем получать относительно немного, зато ежемесячно. Такая позиция тоже может быть выгодной, но начинающие держатели акций обычно не учитывают множество нюансов, связанных со спецификой распределения чистых доходов тех или иных компаний.
Почему дивиденды лучше получать меньше, но чаще
Придерживаться такой политики на бирже необходимо прежде всего тем, чей основной доход или суммы, предназначенные для обеспечения жизни, а не капитала, зависят от дивидендов напрямую.
Если бумаги с гарантией доходных выплат от компании составляют небольшую часть вашего портфеля или есть другой, более надёжный источник средств на повседневные нужды и новые вложения, можно выбирать эмитентов вне зависимости от формы выплаты.
Для всех остальных — регулярные, хоть и меньшие дивиденды безопаснее. Выбирать ежемесячную форму распределения компанией дохода рекомендуется прежде всего начинающим, размер капитала которых ещё не позволяет не обращать внимание на периодичность выплат.
Периодичные выплаты надёжны
В течение финансового квартала и тем более календарного года может произойти всё, что угодно — как у компании, так и у вкладчика. Например, вы столкнулись с финансовыми трудностями или нуждаетесь в сумме для нового, потенциально выгодного вложения, а ждать своей доли дохода ещё несколько месяцев, если не полный срок — в такой ситуации вы ничего не сможете поделать и вынуждены будете искать другой источник финансирования.
С дивидендами, поступающими на счёт ежемесячно, такая ситуация тоже возможна, но с меньшей вероятностью. Если средства будут поступать к вам на счёт каждый месяц, то спланировать свои финансовые операции будет намного проще, как и перекрыть непредвиденные траты — как на бирже, так и в повседневных тратах.
Возможность регулярных реинвестиций
Деньги должны работать — даже если вы получили их с помощью того же пассивного дохода. Всё, что вы не потратили на обеспечение своих личных потребностей, необходимо как можно быстрее вернуть в оборот. Вложения могут быть как в эти же акции, так и в любые другие.
Ежемесячные выплаты по дивидендам позволяют создать постоянный оборот средств. «Движение» денег повысит ваши доходы, даст новый опыт и возможности вкладываться в новые, не менее выгодные проекты. Если периодичность выплат будет реже, то и вкладываться заново вы сможете только во время распределения доходов вашим эмитентом. Никогда нельзя знать заранее, когда на бирже появится новое выгодное предложение — именно поэтому нужен постоянно пополняющийся капитал.
Меньшая вероятность колебаний стоимости
Регулярность выплат — меньший риск, а меньший риск — небольшие колебания на бирже. В среднем акции компаний, которые занимаются распределением прибыли часто, устойчивее. Это значит, что для работы с их активами вам понадобится меньше времени, опыта и риска. Именно поэтому ежемесячный формат выплаты по дивидендам так предпочтителен для новичков — это хорошая возможность получать пассивный доход, сильно не рискуя, но при этом получая бесценный опыт.
Стабильность таких активов на бирже приводит к закономерному результату — они гораздо меньше подвержены разнице котировок стоимости. Это помешает вам выигрывать на разнице, зарабатывая перепродажей, зато позволит предсказывать редкие изменения стоимости и не терять вложенное.
Это стабильный, безопасный и размеренный способ заработка — именно такой ищет большинство начинающих инвесторов, которые не располагают большими средствами и пока не уверены в своей стратегии на бирже.
Иностранные акции с ежемесячным дивидендным доходом
Среди компаний, которые предлагают выплаты по дивидендам каждый месяц, есть очень крупные и привлекательные для инвестиций игроки, которые базируются как в США, так и в других развитых странах с крепкой и стабильной экономикой.
Realty Income (O)
Инвестиционный фонд, вкладывающий в недвижимость. Осуществляет свою деятельность в США, Великобритании и Пуэрто-Рико. Штаб квартира находится в Калифорнии. Фонд имеет стабильную доходность (436 000 000 долларов чистыми), серьёзный оборот (около 1.5 миллиарда долларов). Корпорация имеет множество дочерних компаний, её надёжность проверена годами и инвесторами.
Доходность — 4.26%
LTC Properties Inc (LTC)
Данный инвестиционный траст в сфере недвижимости имеет направленность инвестиций — почти весь портфель компании состоит их активов жилых и медицинских учреждений для пожилых людей. На данный момент траст расширяется и в дальнейшем на фоне мировой ситуации его деятельность будет только расти. Перспективная сфера инвестиций гарантирует дивиденды даже в самые непростые периоды на бирже.
Доходность — 5.67%
Gladstone Commercial (GOOD)
Фонд, инвестирующий в недвижимость. Относительно невысокая рыночная капитализация данного фонда компенсируется высокой доходностью по дивидендам. Организация занимается коммерческой недвижимостью и всеми операциями, которые могут быть с ней связаны.
Доходность — 7.2%
Whitestone (WSR)
Большая риэлтерская корпорация с чёткой фиксацией на рынках недвижимости больших мегаполисов. В сферу их операций с недвижимостью входит не только простое владение, но и улучшение, перестройка, смена назначения зданий. Владение активами данной компании престижно и надёжно — как риэлтерское агентство, она имеет большой авторитет в Америке (штаб-квартира находится в Хьюстоне, США).
Доходность — 4.79%
Shaw Communications (SJR)
Канадская компания, занимающаяся обеспечением услуг связи и другими типами коммуникаций. В своей конкурентной нише корпорация занимает одно из лидирующих мест, так что вкладываться в её активы безопасно и выгодно в долгосрочной перспективе. Также градус доверия повышает количество дочерних компаний, которыми располагает основная корпорация.
Доходность — 3.13%
Pembina Pipeline Corp. (PBA)
Канадская промышленная корпорация, чья деятельность основана на трансфере и хранении нефти и природного газа, добываемого в стране. Активы компании связаны с инфраструктурными объектами, необходимыми для выполнения этих логистических задач. Вкладываться в данную компанию надёжно и перспективно, так как Канада известна своими дотациями и всяческими условиями для бизнеса, который работает в сфере природных ресурсов.
Доходность — 6.57%
STAG Industrial Inc. (STAG)
Данный траст занимается скупкой недвижимости, прежде всего, промышленного типа. После покупки работа с активами продолжается — это эффективное владение и эксплуатация. Дивиденды у компании небольшие, зато частые и стабильные — промышленные объекты гарантируют высокую стоимость и ликвидность при любой ситуации на рынке.
Доходность — 4.08%
Main Street Capital (MAIN)
Это компания-инвестор, которая занимается поддержкой среднего бизнеса с определёнными проблемами, связанными с долговым и акционерным финансированием. Фонд активно работает с собственниками и представителями бизнеса над альтернативными решениями возникших ситуаций — в основном с помощью денежных вложений.
Доходность — 6.07%
Blackrock Science & Tech Trust (BST)
Траст, занимается финансированием технологических и других научных исследований и инициатив. Благодаря широкой специфике проектов, с которыми работает компания, у неё большой и разнообразный портфель активов, который точно будет приносить доход при любых раскладах. Также компании не грозит конкурентные проблемы в своей сфере деятельности.
Доходность — 4.92%
Gladstone Investment Corp. (GAIN)
Данная компания занимается разными финансовыми услугами — вкладами, инвестированием, а также другими вопросами бизнеса. Специализация — компании со средними показателями капитализации. Широкий список проектов, которые курируются GAIN, делают её надёжной и устойчивой, что доказывает высокая доходность по дивидендам.
Доходность — 8.4%
Акции с ежемесячными дивидендными выплатами на 2021 год
| КОМПАНИЯ | ТИКЕР | СЕКТОР | ДИВ. ДОХОДНОСТЬ |
|---|---|---|---|
| Realty Income Corporation | O | Финансы | 4,34% |
| Whitestone REIT | WSR | Финансы | 4,81% |
| Solar Senior Capital Ltd | SUNS | Финансы | 8,14% |
| STAG Industrial, Inc. | STAG | Финансы | 4,18% |
| SL Green Realty | SLG | Финансы | 1,72% |
| Shaw Communications, Inc. | SJR | Услуги | 5.10% |
| Sabine Royalty Trust | SBR | Энергетика | 5,95% |
| Prospect Capital Corporation | PSEC | Финансы | 9,45% |
| PennantPark Floating Rate Capital Ltd. | PFLT | Финансы | 9,55% |
| Pembina Pipeline Corporation | PBA | Энергетика | 8,1% |
| Oxford Lane Capital Corporation | OXLC | Финансы | 14,02% |
| Orchid Island Capital, Inc. | ORC | Финансы | 14,35% |
| Invesco Muni Income Opps Trust | OIA | Финансы | 4,61% |
| Main Street Capital Corporation | MAIN | Финансы | 5,91% |
| LTC Properties, Inc. | LTC | Финансы | 5,83% |
| Gladstone Commercial Corporation | GOOD | Финансы | 7,39% |
| Gladstone Capital Corporation | GLAD | Финансы | 7,66% |
| Great Elm Capital Corporation | GECC | Финансы | 26,30% |
| Gladstone Investment Corporation | GAIN | Финансы | 7,16% |
| Ellington Financial Inc | EFC | Финансы | 6,34% |
| Dynex Capital Inc | DX | Финансы | 8,42% |
| Broadmark Realty Capital | BRMK | Финансы | 7,72% |
| BNY Mellon Strategic Municipals, Inc. | BNY | Финансы | 4,80% |
| Grupo Aval Acciones | AVAL | Финансы | 5.26% |
| ARMOUR Residential REIT, Inc. | ARR | Финансы | 9.30% |
| American Finance Trust Inc | AFIN | Финансы | 8,60% |
| AGNC Investment Corporation | AGNC | Финансы | 8,27% |
| Banco Bradesco SA | BBD | Финансы | 1,97% |
| Blackrock Resources | BCX | Финансы | 4.77% |
| Blackrock Virginia | BHV | Финансы | 3.15% |
| BNY Mellon Strategic Municipals, Inc. | LEO | Финансы | 4.73% |
| Cross Timbers Royalty | CRT | Финансы | 6.62% |
| DTF Tax-Free Income, Inc. | DTF | Финансы | 3.25% |
| Gladstone Land Corporation | LAND | Финансы | 2.42% |
| Global Water Resources | GWRS | Финансы | 1.84% |
| Horizon Technology Finance Corporation | HRZN | Финансы | 7.82% |
| US Global Investors, Inc. | GROW | Финансы | 0.61% |
| Blackrock Science & Tech Trust | BST | Финансы | 4.92% |
Дивидендная политика российских компаний
Сейчас отечественные компании становятся всё более привлекательными для инвесторов и тенденция только растёт — по показателям крупнейших корпораций России видно, что крупные игроки делятся прибылью со своими инвесторами всё активнее. Общая дивидендная доходность выросла до средних 7%, что очень неплохо даже по западным меркам.
Можно подумать, что компании вынуждены делать это, чтобы привлечь вкладчиков внутри страны, но на деле это не единственная причина — таким образом российские гиганты привлекают инвесторов из-за рубежа. Разница в котируемости валюты такова, что если не поднимать дивидендную доходность, то вкладываться в российские активы будет маловыгодно.
Кроме того, в повышении процента прибыли для инвесторов не последнюю роль играет государство, которые склоняет крупный бизнес к мерам, необходимым для стимуляции и дальнейшего развития инвестиционного рынка и экономики страны в целом.
Российские компании, выплачивающие дивиденды несколько раз в год
В России тоже есть корпорации, с которых можно получить прибыль несколько раз в году — не обязательно выходить на международную биржу. Вот несколько вариантов, чтобы заниматься получением пассивного дохода в пределах страны.
Детский мир
Доходность компании составляет 6,99%. Компания выплачивает 50% своей чистой прибыли инвесторам — это стандартная политика компании. Форма выплаты не ежемесячная, но вкладчик может получить свой процент два раза в год. Первый происходит на девятом месяце текущего года, а второй — в четвёртом финансовом квартале.
ФосАгро
Доходность — 5,19%. Несмотря на небольшой процент, ФосАгро является отличным варинатом для инвестора — это крупнейший в Европе производитель удобрений, который всегда будет актуален и не потеряет свои активы. Компания рекомендуется вкладчикам-новичкам как надёжный и простой вариант.
Северсталь
Доходность компании составляет 6,37%. В последние годы выплаты по дивидендам от данного промышленного гиганта выросли практически вдвое. На это повлияло как государство, стремящееся оздоровить экономику через инвестиции, так и ситуация на рынке, где маленькая доходность уже не является выгодной стратегией. Также рекомендуется новичкам.
НЛМК
Сталелитейная компания с доходностью в 7,09%. На данный момент лучший вариант для тех, кто хочет дорого вкладываться в промышленные акции. Позиции НЛМК активно растут, компания придерживается крайне лояльной дивидендной политики и отдаёт инвесторам практически всю свою свободную прибыль.
Российские дивидендные компании на 2021 год
| КОМПАНИЯ | ДИВ. ДОХОДНОСТЬ |
|---|---|
| Сургутнефтегаза-ап | 14,5% |
| МТС | 9,89% |
| Норникель | 6,91 |
| Юнипро | 7,8% |
| Северсталь | 6,37% |
| Магнит | 6,16% |
| Лукойл | 5,67% |
| Сбербанк-ап | 6,66% |
| ФосАгро | 5,19% |
| Детский мир | 6,99% |
| НЛМК | 7,09% |
| Татнефть-ап | 20,24% |
| Роснефть | 4,92% |
| Русгидро | 4,21% |
| ОАО МРСК Центра и Приволжья | 9,17% |
| Газпром | 6,28% |
| Газпромнефть | 9,03% |
